如果有人告诉你
手上的钱闲着也是闲着
还不如借出去
如果向你借钱的还是“熟人”
你是不是更加不会防备？
近日，余姚法院开庭审理一起诈骗案
受害人均是余姚60-70岁的老年人
总计被骗300多万
行骗人还是干这行的！
舞蹈老师为赌博大肆举债
李某自2008年起在余姚涉老机构任职，主要教老年人舞蹈。因为李某工作经验丰富，在同事、学生间的口碑良好。
只是大家不知道的是，表面生活健康的李某已经沉迷网络赌博。越陷越深的李某在花光所有积蓄后，为了筹集更多赌资，将目光转向了自己的学员。
此后，李某借口外贸公司资金周转、新房装修、店面续租等，向老年学员借款，并保证几个月就能还款。出于信任，部分老人同意了李某的借款请求，甚至有些都没有要求李某出具借条。
离职失踪，老人欠债难讨
初期，李某还会支付利息，因此老人们对李某的说辞也没有产生怀疑。
2019年12月，李某失踪，老人们纷纷向机构打听李某的去向。此时，老人们才发现李某已负债累累，而其所说的借款理由多为捏造。大家了解到，有20多名老人被骗了300多万元，而且大多是60—70岁的老年人，年龄最大的已有78岁，借款金额最高的达185万！
2020年6月，公安机关在浙江诸暨抓获李某。
庭审现场
近日，余姚法院开庭审理李某涉诈骗罪一案。
法院查明，2018年8月至2019年11月份期间，被告人李某在明知自身无还款能力的情况下，通过虚构外贸公司资金周转、房子装修、塑料城店面到期等理由，以借款为名，骗取22名被害人314万元，并将大部分钱款用于网络赌博。
法院经审理认为，被告人李某以非法占有为目的，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。法院判处被告人李某有期徒刑十年四个月，并处罚金二十万元；责令被告人退赔违法所得，返还给各被害人。
（文中人物皆为化名）
法官提醒
本案中，被告人作为涉老机构的教师，利用与老年学员之间的特别关联，通过嘘寒问暖、博取同情等手段，使老年人放松警惕，骗取他们的血汗钱、养老钱，对他们造成了严重经济损失和心理创伤。
本案的审理，充分保障了各被告人及诉讼参与人的诉讼权利，并注重追赃挽损，维护老年人合法权益。同时，坚持标本兼治，就本案反映出的问题，余姚法院将向有关部门发出司法建议，着力整治规范养老诈骗的风险隐患，并建立健全长效机制，切实铲除养老诈骗滋生土壤。
同时，法官特别提醒，这种“借款型”诈骗，通过借款的形式骗取他人财物，实际上对借来的款项具有非法占有的目的，期间借款人还出具借条并偿还部分利息，迷惑性较大。老年人有存款积蓄，且防范意识薄弱、维权意识不强，很容易成为犯罪的目标。面对此类诈骗，老年人在借钱时，应当多询问一下借款用途，多了解一下借款人的财务状况。子女也应当多关心老人，对老人的日常生活、资金往来多问一句，提高老年人的防骗识骗能力，守护好爸妈的“钱袋子”。
近日，在宁波市鄞州区人民法院也审理了这样一起，老年人陷入传销骗局的案件
近日，宁波市鄞州区人民法院公开开庭审理了一起涉“1040阳光工程”的组织、领导传销活动罪案件，并当庭宣判，被告人张某被判处有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。
2014年5月，退休在家的六旬老人张某受好友郑某的邀请来到安徽合肥。郑某热情地接待张某并介绍“1040阳光工程”，称这是为了带动地方的经济发展，由民间进行组织、投资参与开发的当地项目，受到了国家的支持，如果投资购买21份，最后能返利1040万元！
郑某还带张某参观了当地的一个人工湖，并声称这个人工湖属于“1040阳光工程”，张某的疑心瞬间少了大半。随后，郑某又带来很多“1040阳光工程”的会员，向张某宣称项目的收益。在轮番“洗脑”下，张某全额购买了21份“1040阳光工程”项目，共计支付69800元，成为了“1040阳光工程”的一名“主任”并开始发展自己的下线。
“1040阳光工程”无店面、无产品，每月发放返利，返利数额根据会员发展下线的情况和层级确定，将新人购买份额的钱按比例返利给上线，直接或间接以发展人员的数量和购买份额数量作为计酬或返利依据，吸引参加者继续发展下线。
进入组织后，张某担任过“自律总管”，负责管理会员日常的纪律，包括晨会、上课、按时熄灯等。其中“上课”的内容无外乎是宣传“1040阳光工程”的好处，其目的也只有一个：让会员拉新人进来。
2015年，张某发展了3名下线，而这3人也分别发展了自己的下线，发展层级超过三级，下线总计超过30人。为了使自己名下的份额超过600份，张某以两位家属的名义，自掏腰包继续购买份额，最终成为了“老总”。
本以为成了“老总”后能“坐享其成”，但因为必须要保证自己的“家庭”有新会员进入，才能有源源不断的返利，张某只好继续利用组织精心包装的“话术”，日日夜夜重复那些“暴富指南”。
2016年，“1040阳光工程”总部搬到了南昌，之后张某便不与郑某等人联系了。
2021年10月，张某接到公安机关的电话通知后，才“美梦初醒”，只好主动投案并如实供述自己的犯罪事实。
郑某也被另案处理。
据张某供述，其在传销活动中共计获利30余万元，期间所有的租房费用、日常开销，以及为了发展和巩固下线所支出的各项费用，都是其个人承担，花费的金额反而大于30余万元。
法院判决
鄞州法院经审理后认为，被告人张某构成组织、领导传销活动罪，公诉机关的指控成立。张某自动投案，并如实供述自己的犯罪事实，确有悔罪表现，依法可以从轻处罚并可适用缓刑。依法判处张某有期徒刑九个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。
法官说法
鄞州法院承办法官马晓提醒：
传销组织往往以“搞投资”“帮助找工作”等为幌子，将离退休人员、找工作的大学生等聚集起来，通过蛊惑人心的语言反复对他们进行“洗脑”。一旦被“洗脑”，就会有“这是国家支持能赚钱的大生意”等天花乱坠的想法，任凭外人如何劝说都无法改变，反而通过各种方式将自己的亲人、朋友等拉进传销陷阱。本案中，半数以上的下线人员超过50岁，其中5人超过60岁，这些老年人未能躲避传销陷阱，他们最终从受害者变成了违法者。
如何避免掉入传销陷阱——
一方面提高防范意识。遇到亲戚、朋友突如其来的“挣大钱”的宣传，一定要保持清醒的头脑，不论他们编造出怎样诱人的投资项目，都要认真考察，谨慎抉择，以免误入歧途。特别是老年人，一定要捂紧自己退休金的“钱袋子”，不要落入陷阱。
另一方面多了解法律知识。传销的本质是以发展人员数量为计酬或返利依据，引诱参加者不断发展下线。如果需要交纳入门费，需要发展下级从而组成层级关系，需要以发展人员数量为计酬依据，就可能涉嫌传销，应该马上报警。如果是老年人，要多听子女的意见，也可以向公安机关询问，不要盲目行事。
综合：余姚市人民法院、宁波鄞州法院
